近日，福建省大田县人民法院公开了一起利用POS机为他人套现案件，违法套现资金500万元左右，且套现二人系父子关系，目前被法院处以罚款，被判处有期徒刑。

套现团伙的存在问题已经引起广泛关注。陈某与温某父合作利用POS机套现，并以每万元给温某父100元的合作费为诱因，二人建立了长期合作关系。由于套现金额较大，温某父另外办理了POS机，进一步提高了套现金额。可惜的是，他们明知违法却未及时收手，甚至拉下自己的儿子温某子，教唆他帮助取现。

温某父子帮助犯罪分子套现的背后，透露出了不法套现分子的猖獗程度。许多商家在知道违法违规的情况下，为他人或自己套现，受到了"合作费"的诱惑。然而，我们也必须清楚这些犯罪分子为什么能够拥有如此巨额的套现资金。首先，这些资金可能来自境外势力或赌博团伙的违法所得，因此为其套现可能涉嫌为犯罪分子提供洗钱通道。其次，这些资金也可能是不法分子通过诈骗获得的，例如盗刷信用卡、恶意透支信用卡等行为。在诈骗过程中，不法分子还可能窃取用户个人信息，用于盗刷或售卖，从而给用户的权益和资金造成损害。

而利用POS机进行套现的行为，则是一条深埋暗处的黑灰产业链，严重扰乱了市场的正常发展。

由于套现行为存在严重的风险，并会扰乱市场秩序，公检法部门早已联合开展打击行动，并要求银行、支付机构等对套现行为进行风险监控和管控措施。

对于银行来说，不法分子通过大量透支银行卡和信用卡且拒不偿还，将给银行造成严重损失。因此，银行通常会采取提醒、降额、封卡、暂停金融服务等管控措施，对涉嫌套现的个人银行账户进行处理，并将涉案人员移交法院依法处置。

对于支付机构来说，POS机套现不仅违反规定，如果不法人员的套现目的是为了洗钱和转移资金，支付机构可能会因为提供支付结算通道而面临监管部门的处罚。过去，一些支付机构曾主动参与洗钱犯罪活动，但后来部分支付机构被清算并退出市场，一些支付业务也逐渐衰落。

在法律法规方面，套现行为将会受到处罚，并且根据套现金额的不同，处罚方式也会逐渐加大。业内人士认为，尽管明确规定不可将资金流作他用，但仍然有许多人以隐蔽的方式通过套现来谋取私利。因此，只有对违规套现人员进行足够严厉的处罚，才能有效遏制这类行为的发生。